這個夏天,熱浪一波接一波襲來,“極端”高溫一再打破歷史紀(jì)錄。而當(dāng)氣候問題已經(jīng)到了每個普通人都無法回避的程度,ESG真的離我們還遙遠(yuǎn)嗎?

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事實上,ESG作為一個將企業(yè)行為與社會大眾聯(lián)系在一起的規(guī)則,它倡導(dǎo)的,正是企業(yè)應(yīng)發(fā)揮資本的力量去解決社會環(huán)境問題,從而實現(xiàn)經(jīng)濟、環(huán)境、社會的協(xié)調(diào)與可持續(xù)發(fā)展。如今,這一理念,不僅勢在必行,而且別無選擇。

而對于與國計民生休戚相關(guān)的金融企業(yè)來說,踐行ESG理念更是一道“必答題”。如何以更大的社會責(zé)任擔(dān)當(dāng)、更長久的時間維度、更寬廣的視野格局,去更好地平衡社會責(zé)任和經(jīng)濟責(zé)任、短期利益和長期利益之間的關(guān)系,不僅是推動社會經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵,更是金融業(yè)自身高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。

值得一提的是,在眾多踐行綠色發(fā)展的金融大軍中,就有這樣一家銀行脫穎而出——

它,錨定國家“雙碳”目標(biāo),將“雙碳”轉(zhuǎn)型、綠色發(fā)展納入公司“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃;連續(xù)18年發(fā)布企業(yè)社會責(zé)任報告。2022年明晟ESG評級為A。

它,按照國際標(biāo)準(zhǔn)逐步搭建ESG框架組織體系,明確踐行“雙碳”戰(zhàn)略的路線圖,推動資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品服務(wù)模式、企業(yè)文化等向綠色轉(zhuǎn)型;積極對接國際綠色金融準(zhǔn)則,參考PRB、TCFD、IASB等國際框架,完善以ESG為核心的信息披露。2022年成為TCFD支持機構(gòu),對標(biāo)國際先進(jìn)經(jīng)驗,提升氣候與環(huán)境相關(guān)風(fēng)險識別管理能力。

它,以體系化、數(shù)字化、可視化方式積極推進(jìn)綠色銀行建設(shè),并以卓有成效創(chuàng)新實踐宣示了喜人成果……

它,就是浦發(fā)銀行。

“碳”尋轉(zhuǎn)型重塑價值觀

2022年8月,中國鋼鐵行業(yè)向社會發(fā)布《鋼鐵行業(yè)碳中和愿景和低碳技術(shù)路線圖》,明確了中國鋼鐵“雙碳”目標(biāo)和技術(shù)實現(xiàn)路徑。

為實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級、高質(zhì)量發(fā)展,某鋼鐵集團下屬子公司通過資源整合由鋼鐵企業(yè)轉(zhuǎn)變成為深度服務(wù)鋼鐵及高端裝備制造的企業(yè)。計劃建設(shè)包括廢鋼加工、電爐、材料成型等生產(chǎn)線,項目總投資23億元。浦發(fā)銀行為企業(yè)提供9億元高端裝備核心零部件及關(guān)鍵材料制造項目建設(shè)固定資產(chǎn)貸款,貸款限用于符合綠色信貸的投資支出部分,貸款期限8年,發(fā)揮金融助力作用,促進(jìn)鋼鐵企業(yè)綠色低碳發(fā)展。

去年4月,一項迄今為止全國最大規(guī)模的碳中和CMBS(商業(yè)地產(chǎn)抵押貸款支持證券)成功落地,引發(fā)業(yè)內(nèi)關(guān)注。

據(jù)悉,這項“中信證券—金茂凱晨2022年綠色資產(chǎn)支持專項計劃(碳中和)”,發(fā)行規(guī)模高達(dá)87億元。而根據(jù)環(huán)評公司認(rèn)證,該項碳中和綠色債基礎(chǔ)資產(chǎn)涉及項目每年可減排二氧化碳超過1400噸,節(jié)能近500噸標(biāo)準(zhǔn)煤當(dāng)量。

值得一提的是,當(dāng)日,浦發(fā)銀行上海分行聯(lián)合北京分行落地20億元該項目優(yōu)先級份額投資,為通過綠色資產(chǎn)證券化支持節(jié)能建筑發(fā)展,做出了成功探索。

如果說,過去評價一家企業(yè)往往是以單純的財務(wù)指標(biāo)來衡量,即追求股東利益最大化;那么,今天作為企業(yè)非財務(wù)指標(biāo)的重要體現(xiàn),ESG不僅成為企業(yè)價值觀重塑的重要方式,也將是衡量企業(yè)發(fā)展可持續(xù)性的重要標(biāo)尺。

無疑,浦發(fā)銀行深諳其中要義。近年來,浦發(fā)銀行順應(yīng)國家戰(zhàn)略要求,積極推動雙碳戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,傾力打造綠色銀行,一方面持續(xù)推動存量信貸資產(chǎn)“綠化”,不斷做大綠色金融業(yè)務(wù)規(guī)模;另一方面,圍繞綠色市場需求,豐富綠色金融產(chǎn)品體系,持續(xù)推動境內(nèi)外綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。與此同時,浦發(fā)銀行加快科技賦能,推動實現(xiàn)綠色金融數(shù)字化管理,并不斷完善綠色金融業(yè)務(wù)的相關(guān)配套制度,有效提升了綠色金融業(yè)務(wù)質(zhì)效。

特別是“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌的推出,不僅是浦發(fā)銀行踐行ESG理念的一項力舉,也是最突出的成果之一。據(jù)悉,為持續(xù)加強產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新能力,浦發(fā)銀行通過迭代升級《綠色金融綜合服務(wù)方案3.0》,涵蓋了綠色智造、綠色城鎮(zhèn)化、綠色能源、環(huán)境保護(hù)、新能源汽車、碳金融等六大領(lǐng)域,從而構(gòu)建起立體式、全流程、全覆蓋的“六+N服務(wù)體系”,全力服務(wù)低碳產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè),有效滿足實體經(jīng)濟對綠色金融服務(wù)的需求。

浦發(fā)綠色金融呈現(xiàn)的數(shù)據(jù)就是最好的證明:

綠色信貸余額為4271億元,其中長三角區(qū)域綠色信貸余額1656億元,清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額1184億元;

承銷綠色債務(wù)融資工具及社會責(zé)任類債券合計138.18億元,其中綠色債務(wù)融資工具承銷金額95.68億元,獨家主承銷市場首單碳資產(chǎn)債券發(fā)行規(guī)模10億元;

累計向215個項目發(fā)放碳減排貸款340億元,帶動碳減排量達(dá)809萬噸二氧化碳當(dāng)量;

截至2022年末,浦發(fā)銀行全行(集團)綠色金融業(yè)務(wù)規(guī)模超過1萬億元,而上述各項業(yè)務(wù)規(guī)模均位居股份制銀行同業(yè)前列。

正如浦發(fā)銀行董事長鄭楊所說:“持續(xù)開展綠色金融領(lǐng)域的探索,推動了更多資金投向綠色建筑、綠色交通、清潔能源、固廢處理等綠色項目,有力支持了國家‘雙碳’目標(biāo)的實現(xiàn)?！?/p>

向“綠色銀行”堅定邁進(jìn)

根據(jù)浦發(fā)銀行“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃,“雙碳”轉(zhuǎn)型將作為未來全行三大重點轉(zhuǎn)型之一。未來五年,浦發(fā)銀行將推動“雙碳”轉(zhuǎn)型,打造“綠色銀行”模式,服務(wù)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級,提升金融功能,實現(xiàn)綠色金融領(lǐng)域的新突破。

有目共睹的是,作為ESG理念落實的最直觀體現(xiàn),浦發(fā)銀行綠色金融創(chuàng)新已從綠色信貸業(yè)務(wù)逐步拓展到綠色債券、碳金融等多個領(lǐng)域,并形成多元化綠色金融產(chǎn)品及服務(wù)體系。而每一次創(chuàng)新的“亮劍”,都昭示著浦發(fā)銀行朝著“綠色銀行”之路的又一次邁進(jìn)。

去年7月15日,浦發(fā)銀行倫敦分行在倫敦證券交易所(LSE)舉行4億美元“三年期國際綠色債券”產(chǎn)品上市儀式,并獲倫敦證券交易所授予的綠色債券上市紀(jì)念章。令人關(guān)注的是,本次發(fā)行中,不僅債券發(fā)行價格是當(dāng)時中資股份制銀行三年期美元債發(fā)行的最低信用價差記錄,而且6.2倍的認(rèn)購量、近25億美元的認(rèn)購金額,也是當(dāng)時中資銀行美元債發(fā)行的最高峰值認(rèn)購倍數(shù)。

去年8月,由浦發(fā)銀行獨家主承銷的市場首單碳資產(chǎn)債券“22年皖能源SCP004(碳資產(chǎn))”在銀行間債券市場發(fā)行。此次發(fā)行則創(chuàng)造了四項全國第一:全國第一只“碳資產(chǎn)”標(biāo)識債券;全國第一只掛鉤碳配額收益設(shè)計理念的債券產(chǎn)品;全國第一只實現(xiàn)全國碳市場交易和債券市場聯(lián)動的環(huán)境權(quán)益浮動利率債券;全國第一只通過掛鉤碳配額交易實現(xiàn)投資者市場化激勵的債券。

近年來,浦發(fā)銀行積極順應(yīng)綠色低碳轉(zhuǎn)型趨勢,持續(xù)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)模式,有效整合傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品以及并購、債券、股權(quán)、銀團、撮合等金融工具,全力打造“跨銀行間市場、資本市場、碳金融要素市場”的綠色金融超市。

可以看到,全國首單碳排放權(quán)(SHEA)、國家核證自愿減排量(CCER)組合質(zhì)押融資,以及首單全國碳市場質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)、區(qū)域首筆碳捕集利用項目貸款等等,一系列創(chuàng)新產(chǎn)品已在浦發(fā)銀行紛紛落地。

而隨著“碳中和”債券、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券、綠色主權(quán)熊貓債、“長三角一體化建設(shè)”+“綠色”雙概念公司債等的成功發(fā)行,綠色債券、綠色資產(chǎn)支持證券以及綠色票據(jù)投資配置不斷加強,浦發(fā)銀行ESG投資框架日臻完善。

不僅如此,浦發(fā)銀行還通過加快研發(fā)綠色結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品,為個人投資者開辟投資綠色資產(chǎn)新路徑。而該行發(fā)布的“浦銀-北極星ESG指數(shù)”,作為國內(nèi)首支經(jīng)標(biāo)普認(rèn)證的覆蓋海內(nèi)外ESG資產(chǎn)的多資產(chǎn)量化指數(shù),對推進(jìn)“綠色投資”和“綠色財富管理”領(lǐng)域創(chuàng)新,具有積極的探索意義。

值得一提的是,持續(xù)的創(chuàng)新探索以及綠色服務(wù)體系的構(gòu)建,讓浦發(fā)銀行在支持國家“雙碳”目標(biāo)實現(xiàn)的同時,競爭優(yōu)勢得到極大的鞏固和提升,也讓“浦發(fā)綠創(chuàng)”品牌進(jìn)一步做優(yōu)做強。

綠色運營打造核心競爭力

湖州,吉安?！熬G水青山就是金山銀山”理念的發(fā)源地。

7月20日,浦發(fā)銀行湖州安吉支行正式開業(yè)。然而,這并不是一個普通的銀行網(wǎng)點——由于取得了聯(lián)合國氣候變化框架公約和上海環(huán)境能源交易所出具的碳抵消證明,它當(dāng)仁不讓地成為浦發(fā)銀行首家國際、國內(nèi)雙認(rèn)證的“零碳”銀行網(wǎng)點。

細(xì)心的人會發(fā)現(xiàn),支行大樓屋頂鋪設(shè)有約300平方米分布式光伏發(fā)電板;樓體墻面則鋪設(shè)陶土色的光伏組件。據(jù)悉,兩者合計年發(fā)電量可達(dá)3W多千瓦,能夠基本滿足支行70%的用電需求。

走進(jìn)辦公區(qū),環(huán)保原材料的裝配式墻體,兼具良好的防火隔音性能;全熱交換器的安裝,在換氣的同時達(dá)到顯著的節(jié)能效果;而智能開關(guān)、智能空開等設(shè)備,通過智慧用電降低能耗;雙碳數(shù)智平臺還能對網(wǎng)點能耗進(jìn)行管理,降低能源損失……

作為綠色金融專營網(wǎng)點,安吉支行可謂是“浦發(fā)綠創(chuàng)”的又一個“樣板間”。事實上,在綠色低碳運營方面,近年來浦發(fā)銀行“碳中和”網(wǎng)點建設(shè)可謂屢屢取得新突破——

在上海,數(shù)字化賦能,研發(fā)用電控碳可視化管理平臺,于外灘12號浦發(fā)銀行總行大樓上線環(huán)境信息智能監(jiān)測平臺,推進(jìn)辦公基礎(chǔ)環(huán)境實時監(jiān)測和節(jié)能減排可視化;上海分行轄內(nèi)張江科技支行、閔行支行與崇明支行則獲頒上海環(huán)境能源交易所認(rèn)證的“碳中和”證書;

在廣州,浦發(fā)銀行打造的“碳中和”網(wǎng)點花都支行,以及綠色金融特色網(wǎng)點廣州期貨交易所支行,為灣區(qū)發(fā)展注入了“綠色基因”;

在深圳,浦發(fā)銀行益田支行成為深圳排放權(quán)交易所見證下的深圳市首家年度運營碳中和網(wǎng)點;

在河南,鄭州分行試點推行“浦云碳控”智能管理平臺,通過對中央空調(diào)等高耗能設(shè)備的監(jiān)測,減少無效用電,網(wǎng)點平均節(jié)能15%以上……

“浦發(fā)銀行綠色創(chuàng)新、低碳轉(zhuǎn)型之所以進(jìn)展迅速,無不得益于綠色金融治理體系的日益完善,ESG已成為全行頂層架構(gòu)的重要部分?！睋?jù)浦發(fā)銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,該行在董事會層面成立戰(zhàn)略與可持續(xù)發(fā)展委員會,高管層成立綠色金融業(yè)務(wù)推進(jìn)委員會,總分行成立投資銀行部(綠色金融部),從而形成跨部門的綠色金融工作領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)機制。

與此同時,浦發(fā)銀行不斷完善綠色金融風(fēng)險管理機制,推進(jìn)氣候風(fēng)險壓力測試。去年,該行成立環(huán)境風(fēng)險管控中心,將環(huán)境風(fēng)險納入全面風(fēng)險管理范疇。同時,深入開展環(huán)境與氣候風(fēng)險領(lǐng)域研究,形成多份調(diào)研報告及工作規(guī)劃,并推動環(huán)境與氣候風(fēng)險管理要求在全行信貸政策中體現(xiàn)。

而作為金融機構(gòu)在環(huán)境信息披露方面的又一積極探索,去年9月,浦發(fā)銀行正式成為氣候相關(guān)財務(wù)信息披露工作組(TCFD)的支持機構(gòu),按照國際標(biāo)準(zhǔn)管理和披露“雙碳”信息。2022年明晟公布ESG評級結(jié)果,浦發(fā)銀行提升至A。