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2023年5月15日是第五個“全國投資者保護宣傳日”。當天，在中證中小投資者服務中心、浙江證券業協會、浙江期貨行業協會、浙江上市公司協會的指導下，由浙江投保聯盟主辦、螞蟻集團投資者教育基地承辦的“一年一度投教嘉年華”在杭州舉行。

伴隨行業合力推進投教工作，此次“投教嘉年華”實現了線上線下雙現場的聯動直播。在第一現場，全國資管機構、媒體、學術機構共同舉辦“投教工作交流會”，分享、總結投教經驗，探討如何更好滿足投資者實際需求；在第二現場的“投教集市”上，十多年家機構“擺攤”做投教，吸引了近萬市民參與。

(資料圖)

在“投教工作交流會”上，清華大學金融科技研究院和螞蟻財富聯合發布《2023年基民理財行為及投教偏好調研報告》，報告顯示，77%的受訪者認為自己的基金投資收益未達預期，而近7成的受訪者表示非常需要投資平臺提供理財服務幫助。

基民代表提問五大困惑，基金經理逐一答疑

在“投教工作交流會”的現場，螞蟻財富平臺內容社區博主“小瑜哥”搜集了基民最想問的5個問題，現場與基金經理對話尋求答案。

面對基民的第一個熱門問題“為什么一買就跌、一賣就漲”，富國基金公司基金經理張圣賢表示：“大部分有這種感覺的投資者買的都是熱門板塊，本身波動性會比較高，大家急著追漲，遇到波動后又很難堅持持有，導致追漲殺跌。”他也補充到，這看似玄學的背后也有“確認偏誤”的心理作用，投資者會不斷強化自己買后跌、賣后漲的時刻，選擇性地回憶、搜集有利的論據來支撐自己的想法。

張圣賢表示，可以通過分散配置增加把握市場熱點的概率，降低組合整體的波動率。

報告：選品、持有時長、配置情況影響基民的收益體感

基民在會上的熱門問題體現了其收益獲得感仍有欠缺，圍繞“基金賺錢基民不賺錢”的焦點議題，行業也展開了調研分析。

《2023年基民理財行為及投教偏好調研報告》顯示，70%的受訪者認為收益率主要受行情影響，而在用戶行為因素中，“持有基金不夠好”、“交易時點不合適”、“資產配置不均衡”為影響收益率因素的前三。

在分析調研數據時，清華大學金融科技研究院副院長張曉燕指出，超過78%的基民認為選好品、科學配置、長期持有都是健康的投資行為，有助于提升收益率，但是能夠很好的做到這三方面投資者并不多。

《報告》還顯示，基民重視投教知識的獲取，61%的受訪者每周期望花1-5個小時學習投資理財知識，但其中只有一半的人真實花了這么多時間去學習。張曉燕認為，“財富管理行業要通過金融科技為投資者提供更加優質的服務品質，提供更加豐富和容易接受的投資者教育。”

投教集市：十多家資管機構“擺攤”做投教

財通資管副總經理周志遠在交流會現場表示，機構投教內容觸達基民的方式更豐富了，但投資者難懂是當下要解決的問題，機構的投教要讓投資者看得懂、記得住、用得上。

怎樣讓投教內容更活色生香？在“投教集市”現場，浙江投保聯盟的十多家機構對投教成果做了一次集中呈現。當天，近萬市民逛了集市。

國信證券投教基地的參展人員表示，“這樣的投教活動很有意義，我們設計的游戲里融入了理財詐騙和錯誤的投資理念，讓市民通過游戲來辨別，過程中發現不少老年人會誤信‘大師薦股課’，后續會加大相關的投教宣傳力度。”

在投教集市現場，通過資產配置的模擬游戲，倡導科學配置個人資產，通過理財健康度分數PK玩法，傳遞選品、科學配置、長期持有的理財觀念，也受到市民歡迎。

螞蟻財富平臺的數據顯示，截至2022年底，投教內容服務過的用戶，較未被服務過的用戶相比，平均持有時長提升了76天，有資產配置行為的用戶占比提升了45%。在投教工作的創新上，螞蟻財富副總經理鄭艷蘭認為，財富管理專業服務互聯網化的過程，讓投教工作更通俗易懂和有溫度。她表示，螞蟻財富平臺會持續探索投教形式與內容創新，通過產品化投教路徑，將投資者保護和教育融入交易全鏈路，引導用戶養成配置和長期持有等健康理財行為。

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