螞蟻財(cái)富金選偏股投資者平均持有319天 4成習(xí)慣分散配置
來(lái)源：中金在線
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2021-12-30 18:48:45
12月30日，螞蟻財(cái)富首次對(duì)“支付寶·金選”基金進(jìn)行了回顧。數(shù)據(jù)顯示，近3年來(lái)，入選“金選”的偏股基金平均收益率超過(guò)150%，跑贏中證偏股基金指數(shù)等基準(zhǔn)表現(xiàn)。偏股基金投資者平均持有時(shí)長(zhǎng)達(dá)319天。4成金選投資者習(xí)慣分散配置，交叉持有2只及以上產(chǎn)品。螞蟻財(cái)富投研總監(jiān)李小軍透露，長(zhǎng)期主義、資產(chǎn)配置是“金選”標(biāo)準(zhǔn)貫穿始終的主線。
據(jù)介紹，支付寶APP上的金選基金專(zhuān)區(qū)由基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)中國(guó)證券報(bào)與螞蟻基金、螞蟻財(cái)富聯(lián)合推出，目前已收錄近200只基金產(chǎn)品，以偏股基金為主，并涵蓋固收和固收+等穩(wěn)健類(lèi)基金產(chǎn)品。從數(shù)據(jù)表現(xiàn)上看，2019年至今的3年間，金選偏股基金的平均收益率約為151.8%，高于中證偏股基金指數(shù)129.1%和滬深300指數(shù)61.4%的收益表現(xiàn)。而近一年，金選穩(wěn)健基金的收益也均好于同期行業(yè)基準(zhǔn)表現(xiàn)，固收類(lèi)產(chǎn)品的最大回撤僅為千分之四。
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在長(zhǎng)期收益跑贏偏股基金平均水平的同時(shí)，金選基金也兼顧了中短期細(xì)分風(fēng)格和賽道的強(qiáng)弱變化。數(shù)據(jù)顯示，在科技、醫(yī)藥、制造、消費(fèi)等熱門(mén)賽道，金選偏股基金2021年的收益表現(xiàn)也高出行業(yè)基準(zhǔn)，超額收益分別達(dá)到19%、9.3%、19.2%和7.5%。
螞蟻財(cái)富也首次公開(kāi)了金選基金的篩選標(biāo)準(zhǔn)，包含定量、定性等篩選環(huán)節(jié)。據(jù)李小軍介紹，“基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)會(huì)以不同賽道的量化標(biāo)準(zhǔn)初篩出約600只基金，后續(xù)結(jié)合我們提出的用戶(hù)需求做二次篩選，并根據(jù)全年對(duì)基金經(jīng)理進(jìn)行超過(guò)千次的定期調(diào)研，最終選出近200只金選基金。”
不過(guò)，要有效解決“基金賺錢(qián)基民不賺錢(qián)”的行業(yè)問(wèn)題，除了篩選出好的基金產(chǎn)品，也要引導(dǎo)投資者減少錯(cuò)誤持基行為帶來(lái)的收益磨損。據(jù)公開(kāi)數(shù)據(jù)，以滬深300全收益指數(shù)為例，近十年用戶(hù)全程持有收益率為98%，如果錯(cuò)過(guò)漲幅最高的10天，收益就變成了11%。
據(jù)螞蟻基金總經(jīng)理林思思介紹，目前75%的金選偏股基金投資者持有時(shí)長(zhǎng)仍在1年以下，而持有1年以上的平均收益率為14%，持有2年以上的平均收益率為33%，后者比前者高兩倍多。不少金選用戶(hù)已經(jīng)自發(fā)形成分散配置的習(xí)慣，4成金選用戶(hù)持有2只及以上的金選基金，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)收益比也好于持有單只金選基金的用戶(hù)。她表示，“好的產(chǎn)品需要對(duì)的姿勢(shì)持有，通過(guò)長(zhǎng)期持有、分散配置等，才能將應(yīng)得收益變成實(shí)得收益。”
據(jù)介紹，支付寶APP上的金選基金專(zhuān)區(qū)由基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)中國(guó)證券報(bào)與螞蟻基金、螞蟻財(cái)富聯(lián)合推出，目前已收錄近200只基金產(chǎn)品，以偏股基金為主，并涵蓋固收和固收+等穩(wěn)健類(lèi)基金產(chǎn)品。從數(shù)據(jù)表現(xiàn)上看，2019年至今的3年間，金選偏股基金的平均收益率約為151.8%，高于中證偏股基金指數(shù)129.1%和滬深300指數(shù)61.4%的收益表現(xiàn)。而近一年，金選穩(wěn)健基金的收益也均好于同期行業(yè)基準(zhǔn)表現(xiàn)，固收類(lèi)產(chǎn)品的最大回撤僅為千分之四。
在長(zhǎng)期收益跑贏偏股基金平均水平的同時(shí)，金選基金也兼顧了中短期細(xì)分風(fēng)格和賽道的強(qiáng)弱變化。數(shù)據(jù)顯示，在科技、醫(yī)藥、制造、消費(fèi)等熱門(mén)賽道，金選偏股基金2021年的收益表現(xiàn)也高出行業(yè)基準(zhǔn)，超額收益分別達(dá)到19%、9.3%、19.2%和7.5%。
螞蟻財(cái)富也首次公開(kāi)了金選基金的篩選標(biāo)準(zhǔn)，包含定量、定性等篩選環(huán)節(jié)。據(jù)李小軍介紹，“基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)會(huì)以不同賽道的量化標(biāo)準(zhǔn)初篩出約600只基金，后續(xù)結(jié)合我們提出的用戶(hù)需求做二次篩選，并根據(jù)全年對(duì)基金經(jīng)理進(jìn)行超過(guò)千次的定期調(diào)研，最終選出近200只金選基金。”
不過(guò)，要有效解決“基金賺錢(qián)基民不賺錢(qián)”的行業(yè)問(wèn)題，除了篩選出好的基金產(chǎn)品，也要引導(dǎo)投資者減少錯(cuò)誤持基行為帶來(lái)的收益磨損。據(jù)公開(kāi)數(shù)據(jù)，以滬深300全收益指數(shù)為例，近十年用戶(hù)全程持有收益率為98%，如果錯(cuò)過(guò)漲幅最高的10天，收益就變成了11%。
據(jù)螞蟻基金總經(jīng)理林思思介紹，目前75%的金選偏股基金投資者持有時(shí)長(zhǎng)仍在1年以下，而持有1年以上的平均收益率為14%，持有2年以上的平均收益率為33%，后者比前者高兩倍多。不少金選用戶(hù)已經(jīng)自發(fā)形成分散配置的習(xí)慣，4成金選用戶(hù)持有2只及以上的金選基金，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)收益比也好于持有單只金選基金的用戶(hù)。她表示，“好的產(chǎn)品需要對(duì)的姿勢(shì)持有，通過(guò)長(zhǎng)期持有、分散配置等，才能將應(yīng)得收益變成實(shí)得收益。”
