【資料圖】

近年來，鄭州銀行持續(xù)貫徹落實國家關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部署，深入推進(jìn)“斷卡行動”，強(qiáng)化主體責(zé)任，深化銀警協(xié)作，提升賬戶服務(wù)及風(fēng)險防控水平，全力構(gòu)筑反詐“防火墻”，守護(hù)人民群眾“錢袋子”。

　　加固防線，建立網(wǎng)點預(yù)警勸阻機(jī)制

　　鄭州銀行始終堅持以客戶為中心，全省各網(wǎng)點員工嚴(yán)格落實轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的提醒工作，對辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的客戶主動問詢、提示風(fēng)險，將防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的社會責(zé)任落在實處。

　　今年4月，一位年近七旬的客戶前往鄭州銀行桐柏路支行網(wǎng)點辦理跨行匯款業(yè)務(wù)。因客戶年齡較大，轉(zhuǎn)賬金額較特殊且收款行為異地行，為保障客戶資金安全，鄭州銀行工作人員仔細(xì)詢問客戶資金用途，客戶稱是用于購買可以治病的保健鞋，這一情況馬上引起了工作人員的警覺；工作人員進(jìn)一步核實收款方信息，客戶拒絕透露，也不愿聯(lián)系家人。根據(jù)日常培訓(xùn)學(xué)習(xí)的防范電信詐騙案例和技巧，鄭州銀行工作人員判斷客戶很可能遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是立即報警，待警察到達(dá)網(wǎng)點后共同對客戶進(jìn)行勸阻，最終讓客戶意識到自己遭遇了詐騙，成功為該老年客戶避免了資金損失。

　　這樣勇于擔(dān)當(dāng)作為、為客戶資金筑牢金融防線的事例在鄭州銀行網(wǎng)點只是一個縮影。2021年以來，鄭州銀行全省各網(wǎng)點已成功勸阻電信詐騙受害者共12人，幫助客戶挽回?fù)p失金額超過150萬元。

　　除此之外，鄭州銀行還圍繞打擊治理防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，強(qiáng)化源頭治理，加強(qiáng)客戶身份識別，對銀行賬戶風(fēng)險和可疑信息早識別、早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早干預(yù)、早處置，力爭從源頭斬斷違法犯罪資金鏈。2021年來，鄭州銀行柜面堵截異常開卡395起，著力防范銀行賬戶涉詐風(fēng)險。

　　銀警聯(lián)動，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲犯罪分子

　　為深入打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，鄭州銀行積極建立銀警聯(lián)動機(jī)制，在日常工作中加強(qiáng)銀警聯(lián)動，各網(wǎng)點人員加入所屬轄區(qū)的反詐管理群，及時向?qū)俚毓矙C(jī)關(guān)提供可疑信息；鄭州銀行總行下發(fā)反詐中心聯(lián)系電話，并開設(shè)反詐微信群，建立支行與各地市反詐中心的溝通機(jī)制，強(qiáng)化信息溝通及預(yù)警信息處置效率，在金融一線積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)并打擊買賣賬戶等違法犯罪行為，從源頭打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

　　今年2月，兩名湖北籍“客戶”以購買理財為由到鄭州銀行商都支行要求辦理Ⅰ類銀行卡。支行工作人員想起近期接到過關(guān)于湖北籍人員流竄開卡的提示通知，第一時間將兩名“客戶”信息上報至鄭州市管城區(qū)反詐中心；經(jīng)溝通，支行工作人員穩(wěn)住“客戶”，成功拖延至民警到達(dá)，最終民警當(dāng)場將嫌疑人抓獲。鄭州市管城區(qū)反詐中心對鄭州銀行工作人員的職業(yè)素養(yǎng)和警覺性表示贊許和感謝。

　　常態(tài)化宣傳，幫助百姓提升反詐技能

　　作為本土金融機(jī)構(gòu)，鄭州銀行將普及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識、打擊電信詐騙違法行為的責(zé)任使命落在實處，通過網(wǎng)點金融知識宣傳專區(qū)、專人講解、網(wǎng)點多媒體屏幕播放宣傳視頻、線下公益宣傳活動、微信公眾號推文、視頻號播放原創(chuàng)短視頻等多樣化的宣傳手段，常態(tài)化開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，不斷提升老百姓防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識和能力，幫助廣大市民守護(hù)財產(chǎn)安全。

　　鄭州銀行高度重視，積極落實防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙各項工作，在強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)、完善工作機(jī)制、加強(qiáng)警銀聯(lián)動等方面均取得了階段性成效。近日，鄭州銀行收到了河南省反詐中心發(fā)來的感謝信，充分肯定了鄭州銀行對全省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)犯罪活動所作出的貢獻(xiàn)。

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　　下一步，鄭州銀行將持續(xù)落實國家打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部署，圍繞銀警聯(lián)動、風(fēng)險預(yù)警、宣傳教育等方面持續(xù)強(qiáng)化電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪風(fēng)險防控，構(gòu)筑金融反詐“防火墻”，為河南建立安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。