今日熱文：鄭州銀行：心系群眾 銀警聯動 構筑金融反詐“防火墻”
來源：鄭州銀行
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2022-06-17 05:31:58
【資料圖】
加固防線，建立網點預警勸阻機制
鄭州銀行始終堅持以客戶為中心，全省各網點員工嚴格落實轉賬業務的提醒工作，對辦理轉賬業務的客戶主動問詢、提示風險，將防范電信網絡詐騙的社會責任落在實處。
今年4月，一位年近七旬的客戶前往鄭州銀行桐柏路支行網點辦理跨行匯款業務。因客戶年齡較大，轉賬金額較特殊且收款行為異地行，為保障客戶資金安全，鄭州銀行工作人員仔細詢問客戶資金用途，客戶稱是用于購買可以治病的保健鞋，這一情況馬上引起了工作人員的警覺；工作人員進一步核實收款方信息，客戶拒絕透露，也不愿聯系家人。根據日常培訓學習的防范電信詐騙案例和技巧，鄭州銀行工作人員判斷客戶很可能遭遇了電信網絡詐騙，于是立即報警，待警察到達網點后共同對客戶進行勸阻，最終讓客戶意識到自己遭遇了詐騙，成功為該老年客戶避免了資金損失。
這樣勇于擔當作為、為客戶資金筑牢金融防線的事例在鄭州銀行網點只是一個縮影。2021年以來，鄭州銀行全省各網點已成功勸阻電信詐騙受害者共12人，幫助客戶挽回損失金額超過150萬元。
除此之外，鄭州銀行還圍繞打擊治理防范電信網絡詐騙犯罪，強化源頭治理，加強客戶身份識別，對銀行賬戶風險和可疑信息早識別、早發現、早預警、早干預、早處置，力爭從源頭斬斷違法犯罪資金鏈。2021年來，鄭州銀行柜面堵截異常開卡395起，著力防范銀行賬戶涉詐風險。
銀警聯動，協助公安機關抓獲犯罪分子
為深入打擊電信網絡詐騙犯罪，鄭州銀行積極建立銀警聯動機制，在日常工作中加強銀警聯動，各網點人員加入所屬轄區的反詐管理群，及時向屬地公安機關提供可疑信息；鄭州銀行總行下發反詐中心聯系電話，并開設反詐微信群，建立支行與各地市反詐中心的溝通機制，強化信息溝通及預警信息處置效率，在金融一線積極協助公安機關發現并打擊買賣賬戶等違法犯罪行為，從源頭打擊治理電信網絡詐騙。
今年2月，兩名湖北籍“客戶”以購買理財為由到鄭州銀行商都支行要求辦理Ⅰ類銀行卡。支行工作人員想起近期接到過關于湖北籍人員流竄開卡的提示通知，第一時間將兩名“客戶”信息上報至鄭州市管城區反詐中心；經溝通，支行工作人員穩住“客戶”，成功拖延至民警到達，最終民警當場將嫌疑人抓獲。鄭州市管城區反詐中心對鄭州銀行工作人員的職業素養和警覺性表示贊許和感謝。
常態化宣傳，幫助百姓提升反詐技能
作為本土金融機構，鄭州銀行將普及防范電信網絡詐騙知識、打擊電信詐騙違法行為的責任使命落在實處，通過網點金融知識宣傳專區、專人講解、網點多媒體屏幕播放宣傳視頻、線下公益宣傳活動、微信公眾號推文、視頻號播放原創短視頻等多樣化的宣傳手段，常態化開展防范電信網絡詐騙宣傳，不斷提升老百姓防范電信網絡詐騙的意識和能力，幫助廣大市民守護財產安全。
鄭州銀行高度重視，積極落實防范打擊電信網絡詐騙各項工作，在強化組織領導、完善工作機制、加強警銀聯動等方面均取得了階段性成效。近日，鄭州銀行收到了河南省反詐中心發來的感謝信，充分肯定了鄭州銀行對全省打擊治理電信網絡犯罪活動所作出的貢獻。
下一步，鄭州銀行將持續落實國家打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部署，圍繞銀警聯動、風險預警、宣傳教育等方面持續強化電信網絡新型違法犯罪風險防控，構筑金融反詐“防火墻”，為河南建立安全穩定的金融環境貢獻力量。
