2022年1月27日，第二批“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)銀行正式公布，上海銀行成功入圍，成為目前獲得粵港澳大灣區(qū)跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)資格的唯一一家城商行。這標(biāo)志著上海銀行粵港澳大灣區(qū)跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)正式拉開(kāi)帷幕。

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　　較早布局大灣區(qū)的城商行之一

　　2013年，上銀香港正式成立，上海銀行成為首家設(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)的城商行。2018年該行又在總行層面成立了粵港澳大灣區(qū)業(yè)務(wù)推進(jìn)委員會(huì)，并搭建了深圳分行、上銀香港、上銀國(guó)際協(xié)同參與、互聯(lián)互動(dòng)的經(jīng)營(yíng)架構(gòu)。

　　除此之外，得益于滬港臺(tái)三地上海銀行(上海銀行，香港上海商業(yè)銀行，臺(tái)灣上海商業(yè)儲(chǔ)蓄銀行)22年的平臺(tái)搭建和業(yè)務(wù)合作，三家銀行聚焦大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，在跨境業(yè)務(wù)、銀團(tuán)貸款、金融科技等方面的成果豐碩。

　　在財(cái)富管理方面，一方面，內(nèi)地投資者對(duì)全球資產(chǎn)配置的需求日趨強(qiáng)烈，另一方面，港澳地區(qū)投資者也希望分享內(nèi)地經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來(lái)的財(cái)富紅利。“‘跨境理財(cái)通’有效提升跨境投資便利化程度，為大灣區(qū)居民分散投資風(fēng)險(xiǎn)提供更為安全的投資渠道、更加多元化的投資產(chǎn)品。”上海銀行相關(guān)人士表示，得益于在大灣區(qū)完善的機(jī)構(gòu)布局和良好的客戶(hù)基礎(chǔ)，我們將繼續(xù)發(fā)揮跨境合作平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)，更好地滿(mǎn)足客戶(hù)綜合金融服務(wù)需求。

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　　聚焦客戶(hù)需求打造優(yōu)質(zhì)服務(wù)

　　事實(shí)上，從去年5月份“跨境理財(cái)通”細(xì)則發(fā)布開(kāi)始，滬港上海銀行已在業(yè)務(wù)流程、目標(biāo)客戶(hù)、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面進(jìn)行了多輪對(duì)接，力爭(zhēng)在入圍后盡快開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)，為粵港澳大灣區(qū)個(gè)人投資者提供更優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

　　在產(chǎn)品甄選上，重點(diǎn)甄選“北向通”投資品種，基于兩地客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)特征偏好研究，搭建有吸引力的產(chǎn)品供應(yīng)池，涵蓋代銷(xiāo)公募基金與代銷(xiāo)理財(cái)公司產(chǎn)品等投資大類(lèi)；在交易體驗(yàn)上，完善交易流程，依托網(wǎng)銀等數(shù)字渠道，為客戶(hù)提供更加高速便捷的跨境投資旅程；在投資者保護(hù)上，切實(shí)履行專(zhuān)業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)義務(wù)，一是在投前和投中為港澳投資者遴選真正與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資產(chǎn)品，二是配套定制投后服務(wù)方案；明確跨境投訴和糾紛處理機(jī)制，將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)貫穿業(yè)務(wù)全流程，提升客戶(hù)投資安全感。

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　　下一階段，上海銀行將秉持“精誠(chéng)至上、信義立行”的價(jià)值觀，發(fā)揮自身在大灣區(qū)的機(jī)構(gòu)布局優(yōu)勢(shì)，加大境內(nèi)外的財(cái)富管理業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)、發(fā)揮協(xié)同效益，以客戶(hù)為中心，為投資者提供更加優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理服務(wù)。