浦發(fā)銀行推出“卓信財富號”，打造全旅程財富管理體驗
來源：中金在線
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2021-10-22 18:16:07
10月21日，浦發(fā)銀行上線“卓信財富開放平臺”，在手機銀行推出“卓信財富號”，與金融機構合作，構建財富管理生態(tài)圈，為個人投資者提供金融知識、市場分析、產(chǎn)品優(yōu)選，及售后陪伴等服務。首批入駐“卓信財富號”的機構包括易方達、南方、廣發(fā)、匯添富、嘉實等五家基金公司。
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探索財富管理線上經(jīng)營新模式
“卓信財富號”是浦發(fā)銀行打造的集產(chǎn)品、內(nèi)容與服務于一體的財富業(yè)務線上經(jīng)營的新模式。通過財富號，合作機構可通過圖文、視頻、直播等多種形式，與投資者分享專業(yè)的投研分析及行業(yè)洞見等。浦發(fā)銀行手機銀行的用戶亦可自主選擇關注感興趣的財富號，查閱行業(yè)資訊、了解產(chǎn)品過往業(yè)績，還可與基金經(jīng)理互動交流，讓自己在做出投資決策時避免“霧里看花”。據(jù)相關業(yè)務負責人介紹，該模式有別于傳統(tǒng)的“重售前”的傳統(tǒng)銷售模式，更重視在投資過程中客戶的體驗，以財富號為陣地，通過基金經(jīng)理互動、熱點行業(yè)資訊、市場變化解讀等模式，提供給投資者全程的專業(yè)陪伴。同時，財富號可幫助合作機構直接、頻密地與客戶交流互動，充分了解客戶的需求，為客戶提供契合度更高，更具針對性的產(chǎn)品和服務。
“財富開放平臺”支撐能力再升級
“財富開放平臺”是“卓信財富號”的后盾，將數(shù)字化、智能化的客戶管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、內(nèi)容運營、風險控制進行串聯(lián)封裝。據(jù)相關業(yè)務負責人介紹，為幫助入駐“卓信財富號”的合作機構快速布局其模塊和元素，實現(xiàn)“所見即所得”，浦發(fā)銀行自主研發(fā)了名為“魯班集市”的移動運營平臺，支持合作機構快速創(chuàng)建個性化的財富號主頁、資訊文章、視頻直播等內(nèi)容。平臺內(nèi)還創(chuàng)設了多種營銷工具，便于合作機構快速創(chuàng)建運營活動，以提升與用戶的互動。此外，該平臺的AI智能審核功能，也能幫助運營人員提高效率，更好服務投資者。
今年以來，浦發(fā)銀行加快全景銀行建設步伐，推出“最智能財富管理銀行”，以“智能、專業(yè)、匠心”為支點，以“全用戶、全時域、全服務、全智聯(lián)”為藍圖，持續(xù)打造集“需求洞察、投研規(guī)劃、交互陪伴”于一體的智能財富管理體系。相關業(yè)務負責人表示，浦發(fā)銀行將不斷擴展和升級財富管理生態(tài)圈，在專業(yè)投研、產(chǎn)品矩陣、服務陪伴等方面尋求與生態(tài)圈好友的合作與創(chuàng)新，以卓越、專業(yè)的智能化財富管理服務，為客戶的個人資產(chǎn)穩(wěn)健成長保駕護航。
探索財富管理線上經(jīng)營新模式
“卓信財富號”是浦發(fā)銀行打造的集產(chǎn)品、內(nèi)容與服務于一體的財富業(yè)務線上經(jīng)營的新模式。通過財富號，合作機構可通過圖文、視頻、直播等多種形式，與投資者分享專業(yè)的投研分析及行業(yè)洞見等。浦發(fā)銀行手機銀行的用戶亦可自主選擇關注感興趣的財富號，查閱行業(yè)資訊、了解產(chǎn)品過往業(yè)績，還可與基金經(jīng)理互動交流，讓自己在做出投資決策時避免“霧里看花”。據(jù)相關業(yè)務負責人介紹，該模式有別于傳統(tǒng)的“重售前”的傳統(tǒng)銷售模式，更重視在投資過程中客戶的體驗，以財富號為陣地，通過基金經(jīng)理互動、熱點行業(yè)資訊、市場變化解讀等模式，提供給投資者全程的專業(yè)陪伴。同時，財富號可幫助合作機構直接、頻密地與客戶交流互動，充分了解客戶的需求，為客戶提供契合度更高，更具針對性的產(chǎn)品和服務。
“財富開放平臺”支撐能力再升級
“財富開放平臺”是“卓信財富號”的后盾，將數(shù)字化、智能化的客戶管理、產(chǎn)品創(chuàng)新、內(nèi)容運營、風險控制進行串聯(lián)封裝。據(jù)相關業(yè)務負責人介紹，為幫助入駐“卓信財富號”的合作機構快速布局其模塊和元素，實現(xiàn)“所見即所得”，浦發(fā)銀行自主研發(fā)了名為“魯班集市”的移動運營平臺，支持合作機構快速創(chuàng)建個性化的財富號主頁、資訊文章、視頻直播等內(nèi)容。平臺內(nèi)還創(chuàng)設了多種營銷工具，便于合作機構快速創(chuàng)建運營活動，以提升與用戶的互動。此外，該平臺的AI智能審核功能，也能幫助運營人員提高效率，更好服務投資者。
今年以來，浦發(fā)銀行加快全景銀行建設步伐，推出“最智能財富管理銀行”，以“智能、專業(yè)、匠心”為支點，以“全用戶、全時域、全服務、全智聯(lián)”為藍圖，持續(xù)打造集“需求洞察、投研規(guī)劃、交互陪伴”于一體的智能財富管理體系。相關業(yè)務負責人表示，浦發(fā)銀行將不斷擴展和升級財富管理生態(tài)圈，在專業(yè)投研、產(chǎn)品矩陣、服務陪伴等方面尋求與生態(tài)圈好友的合作與創(chuàng)新，以卓越、專業(yè)的智能化財富管理服務，為客戶的個人資產(chǎn)穩(wěn)健成長保駕護航。
