打擊治理電信網絡詐騙，江蘇銀行“斷卡”行動在路上
來源：中金在線
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2021-10-22 21:16:09
近日，江蘇銀行在寧部分網點連續發現多名異地客戶前來網點辦卡，并要求開通手機銀行、網上銀行，理由均為開美甲店、服裝店等，引起網點警惕。經查，該批客戶均來自于廣東省某縣，初步判斷疑似為買賣銀行卡的團伙作案。江蘇銀行工作人員立刻將情況報送南京市公安局反詐中心，南京市公安局反詐中心第一時間將此情況通報至全市各商業銀行。此后，多家銀行網點也陸續反饋同樣發現類似異常情形。南京市公安局初步判斷此為倒賣銀行卡團伙，立即立案調查，在溧水將16名團伙成員全部抓獲。
當前，電信網絡詐騙新型違法犯罪花樣不斷翻新，形勢更趨嚴峻復雜。記者了解到，作為江蘇省首家與反詐中心實現開戶及轉賬交易場景實時預警阻斷的合作銀行，江蘇銀行主動作為、勇于擔當，積極響應“斷卡”行動工作部署，認真落實主體責任，有效堵截可疑客戶異常開卡、開網銀等典型風險事件，切實加強個人賬戶管理，多措并舉推動“斷卡”行動落地見效。
注重源頭控制強化賬戶管理
為保障群眾資金安全和金融權益，進一步貫徹落實黨中央、國務院關于打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作的指示精神，落實好金融機構主體責任，江蘇銀行制定并發布《個人客戶開戶及簽約流程身份核實要點及風險提示話術》等，強化盡職調查，定期開展賬戶業務培訓，提升服務人員專業化水平，提高打擊防范電信網絡詐騙的警覺性。
江蘇銀行建立了賬戶開立風險評級、異常賬戶電話回訪、典型可疑特征緊急排查、異常交易模型定期排查等機制，運用大數據技術，多途徑、多方位開展賬戶業務風險預警和監測，不斷強化可疑賬戶管控。
銀警協同及時排查阻斷
江蘇銀行加強內外部聯動，以警銀合作模式，實現與當地人民銀行、公安機關的雙向信息共享，深挖可疑和涉案賬戶的關聯賬戶和對手賬戶，加強涉案賬戶排查、管控，持續開展對公賬戶、個人賬戶的滾動式、地毯式摸排，主動為公安機關提供有價值的線索，取得積極成效。
今年初，江蘇銀行與江蘇省反詐中心建立系統直連機制，通過接口方式自動接收反詐中心認定的涉案賬戶數據，并實現行內系統自動發布、自動管控，成為江蘇省首家與反詐中心實現開戶及轉賬交易場景實時預警與阻斷的合作銀行。此外，江蘇銀行各分行也積極加強與各地公安機關的聯動協作機制，省內無錫、蘇州、宿遷分行已與當地公安機關實現了涉案賬戶數據的系統對接，有效提高打擊違法犯罪活動的時效。
注重宣傳教育全面普及“斷卡”行動
江蘇銀行通過企業微信公眾號推送《嚴打“兩卡”犯罪！“斷卡”行動來襲！全國范圍內開展！》《關于防范電信網絡詐騙風險的提示》等宣傳推文，積極組織全行轉發；通過廳堂陣地，在醒目位置張貼五部委聯合下發的《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》。
利用網點多、覆蓋廣優勢，江蘇銀行走進社區、企業、農村深入宣傳，向社會公眾普及出租、出借、出售、購買銀行卡、賬戶的危害性和懲戒措施，通過各種渠道持續開展“斷卡”專項行動和防范電信網絡詐騙宣傳，筑牢反詐防詐的“銅墻鐵壁”，守護群眾財產安全。
江蘇銀行運營管理部相關負責人表示，江蘇銀行將堅持以習近平總書記對打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作的重要指示為指導思想，將“斷卡”行動進行到底，堅決遏制電信網絡詐騙案件高發多發態勢，以實際行動踐行“支付為民”宗旨，守護人民“錢袋子”。
當前，電信網絡詐騙新型違法犯罪花樣不斷翻新，形勢更趨嚴峻復雜。記者了解到，作為江蘇省首家與反詐中心實現開戶及轉賬交易場景實時預警阻斷的合作銀行，江蘇銀行主動作為、勇于擔當，積極響應“斷卡”行動工作部署，認真落實主體責任，有效堵截可疑客戶異常開卡、開網銀等典型風險事件，切實加強個人賬戶管理，多措并舉推動“斷卡”行動落地見效。
注重源頭控制強化賬戶管理
為保障群眾資金安全和金融權益，進一步貫徹落實黨中央、國務院關于打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作的指示精神，落實好金融機構主體責任，江蘇銀行制定并發布《個人客戶開戶及簽約流程身份核實要點及風險提示話術》等，強化盡職調查，定期開展賬戶業務培訓，提升服務人員專業化水平，提高打擊防范電信網絡詐騙的警覺性。
江蘇銀行建立了賬戶開立風險評級、異常賬戶電話回訪、典型可疑特征緊急排查、異常交易模型定期排查等機制，運用大數據技術，多途徑、多方位開展賬戶業務風險預警和監測，不斷強化可疑賬戶管控。
銀警協同及時排查阻斷
江蘇銀行加強內外部聯動，以警銀合作模式，實現與當地人民銀行、公安機關的雙向信息共享，深挖可疑和涉案賬戶的關聯賬戶和對手賬戶，加強涉案賬戶排查、管控，持續開展對公賬戶、個人賬戶的滾動式、地毯式摸排，主動為公安機關提供有價值的線索，取得積極成效。
今年初，江蘇銀行與江蘇省反詐中心建立系統直連機制，通過接口方式自動接收反詐中心認定的涉案賬戶數據，并實現行內系統自動發布、自動管控，成為江蘇省首家與反詐中心實現開戶及轉賬交易場景實時預警與阻斷的合作銀行。此外，江蘇銀行各分行也積極加強與各地公安機關的聯動協作機制，省內無錫、蘇州、宿遷分行已與當地公安機關實現了涉案賬戶數據的系統對接，有效提高打擊違法犯罪活動的時效。
注重宣傳教育全面普及“斷卡”行動
江蘇銀行通過企業微信公眾號推送《嚴打“兩卡”犯罪！“斷卡”行動來襲！全國范圍內開展！》《關于防范電信網絡詐騙風險的提示》等宣傳推文，積極組織全行轉發；通過廳堂陣地，在醒目位置張貼五部委聯合下發的《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》。
利用網點多、覆蓋廣優勢，江蘇銀行走進社區、企業、農村深入宣傳，向社會公眾普及出租、出借、出售、購買銀行卡、賬戶的危害性和懲戒措施，通過各種渠道持續開展“斷卡”專項行動和防范電信網絡詐騙宣傳，筑牢反詐防詐的“銅墻鐵壁”，守護群眾財產安全。
江蘇銀行運營管理部相關負責人表示，江蘇銀行將堅持以習近平總書記對打擊治理電信網絡詐騙犯罪工作的重要指示為指導思想，將“斷卡”行動進行到底，堅決遏制電信網絡詐騙案件高發多發態勢，以實際行動踐行“支付為民”宗旨，守護人民“錢袋子”。
